Pension-Care-Management

Das Wissens- und Pensions-Planungskonzept der der Neutralen Spar- und Finanzberatung. Ein Unternehmensprozess für strategisches Pensions-Management und Begleitung der Mitarbeiter in die 4. Säule.

Positionieren Sie Ihr Unternehmen richtig.

Ausgangslage Unternehmen
Das strategische Wissens- und Gesundheits-Management ist für die Unternehmen ein wichtiger Faktor für die heutige und zukünftige Positionierung. Die Firmen sind heute gefordert das Human Resource Management stets weiter zu entwickeln. Bei diesem Prozess soll das zukünftig, strategisch relevante Wissen und die Gesundheit der Mitarbeiter erfasst werden, um dieses heutige Potenzial zu fördern und langfristig in die Unternehmensentwicklung einzubinden (Human Capital Management). Ein wichtiger Bestandteil dieses Prozesses ist das Best-Placement ab Alter 45+ sowie die Umsetzung eines innovativen Gesundheitsmanagements. Die Unternehmen sind bei der demographischen Entwicklung der nächsten Jahre gefordert, dieses Wissen auch bei den Pensions-Abgängen nicht zu verlieren, sondern zu behalten und sogar zu fördern.

Ausgangslage «NF» und Partnerverbund
Die «NF» hat sich mit über 100 Coaches und mehr als 30 strategischen Partnerunternehmen verbunden. Dieses vernetzte Wissen und die Erfahrungen sind ein Garant dafür, dass alle Bedürfnisse der Unternehmung, besonders aber auch jedes einzelnen Mitarbeiters optimal erkannt, gefördert und eventuell auch in die 4. Säule begleitet werden kann.

Ziele des Pension-Care-Managements
Für das Unternehmen:
Dank einem Pension-Care-Management (Prozess vom Best-Placement bis zum Pension-Placement) der die Mitarbeiter begleitet, ist der Prozess des Wissens-Transfers auch für das Unternehmen erfass- und planbar. Dieser Prozess unterstützt und fördert die Entwicklung der Mitarbeiter bis zur Pension und sogar darüber hinaus. Dadurch steigt die Qualität, die Rentabilität und die Motivation der Mitarbeiter ab 50+ mit gleichzeitig sinkenden Fehler-, Reklamations- und Absenzen-Quoten. Die persönlichen Ziele des Mitarbeiters nähern sich dadurch den Unternehmenszielen an. Eine Umsetzung eines strategischen Wissens-Management bringt und sichert langfristige Konkurrenzvorteile für das Unternehmen. Dank dem externen Netzwerk der «NF» kann das strategische Wissen der Mitarbeiter auch über die Pension hinaus (wenn eine Teilzeitlösung nicht sinnvoll ist), für Projekte auf Abruf und ohne Risiko erhalten bleiben. Die Betreuung und Begleitung der Mitarbeiter in die 4. Säule ist einfach, schnell und kostengünstig umsetzbar.
Für den Mitarbeiter:
Dank der Unterstützung der Unternehmung im Pension-Care-Management, kann jeder Mitarbeiter selber planen, wie er sein Wissen und seine Arbeitskraft ab Alter 50+ optimal einsetzen und fördern will. Er ist in der Lage sein Wissens-Management und seine Pension selbst zu planen und zu gestalten. Er kennt die Wissens-Bedürfnisse des Unternehmens und kann seine eigenen Ziele entsprechend anpassen. Er ist in einem Pension-Care-Prozess integriert, kann aber jederzeit die weitere Entwicklung von Phase zu Phase selbst bestimmen. Er plant und setzt seine 4. Säule aktiv und ohne Angst vor einer ungewissen Zukunft um.

Voraussetzungen für eine erfolgreiche Implementierung des Konzeptes
Für das Unternehmen:
Das Unternehmen muss den Nutzen des Pension-Care-Managements erkennen und bereit sein, seine Mitarbeiter und deren Wissen nach einem Best-Placement-Ansatz zu fördern. Für die Implementierung des Pension-Care-Managements muss die Personalabteilung die Mitarbeiter über das Konzept informieren und jeden einzelnen Mitarbeiter zum adäquaten Kurs einladen. Die im ganzen Prozess anfallenden Kosten für das Unternehmen, sind einzig die jeweiligen Kurskosten (siehe Kursprospekte).
Für den Mitarbeiter:
Der Mitarbeiter muss bereit sein, sein Wissen und seine Arbeitskraft weiterhin optimal für sich und das

Kurs- und Begleitkonzept

Die «NF» bietet eine massgeschneiderte Begleitung der Mitarbeiter ab Alter 50+ an. Es ist eine Begleitung in vier Stufen bis zur aktiven 4. Säule. Das Konzept besteht aus drei Schulungs-Blöcken und einem nachfolgenden Programm mit einer Begleitung. Die Integration und Umsetzung basiert auf einem vorgängig implementierten Best-Placement und/oder einer Einführung des Human Capital Managements und/oder einem innovativen Gesundheitsmanagement im Unternehmen.

Kurs 50+
Grundwissen und Entwicklungsmöglichkeiten
• Das Ziel dieses Kurses ist es, eine klare Ausgangsbasis für Mitarbeiter und Unternehmen zu definieren. Das Konzept und der Prozess des Pension-Care-Mangements werden bekannt und gelebt.
• Der Schwerpunkt des Kurses liegt auf der Information über die Ziele des Wissen-Managements des Unternehmens, den gesetzlichen Rahmenbedingungen, dem Pensionskassen-Reglement und den aktuell sinnvollen Optimierungs-Möglichkeiten für den Mitarbeiter.
• Der Mitarbeiter lernt seine heutigen Wissens- und zukünftige Pensions-Ziele zu kombinieren und fest zu legen.
Die Kursanmeldungen und Kurskosten werden vom Unternehmen organisiert, respektive übernommen.

Kurs 55+
Vertiefungswissen und Pensions-Planung selbst gemacht
• Ziel des Kurses ist es, dass jeder Mitarbeiter seine eigene Wissens- und Pensionsplanung machen kann. Er kennt alle Parameter und deren Auswirkungen und ist nun in der Lage ein klares Ziel zu definieren.
• Der Schwerpunkt des Kurses liegt auf der Information und der Aufforderung zum aktiven Handeln im Wissens- und Planungsbereich der Pension. Gleichzeitig lernt er, welche aktuell sinnvollen Optimierungs-Möglichkeiten bestehen.
• Der Mitarbeiter lernt, wie er selbst seine Pension sowohl im Wissens- wie im Pensionsbereich planen und umsetzen kann.
Die Kursanmeldungen und Kurskosten werden vom Unternehmen organisiert, respektive übernommen.

Kurs 60+
Planung des Wissenstransfer in 4. Säule (Teilzeit-Angestellter oder Selbständigkeit)
• Das Ziel des Kurses ist es, dass jeder Mitarbeiter entscheiden kann, wie er sein Wissen weiterhin dem Unternehmen zur Verfügung stellen will. Er kennt alle Parameter und deren Auswirkungen und ist sodann in der Lage zu entscheiden, mit welcher Rechtsform (Teilzeitangestellter in einem Pension-Placement-Modell, selbständiger Coach oder selbständiger Gesellschafter) er sein Wissen in die 4. Säule transferieren will.
• Der Schwerpunkt des Kurses liegt auf der Information und Aufforderung zum aktiven Handeln im Bereich des Wissenstransfers und zur Umsetzung der aktuell sinnvollen Optimierungs-Möglichkeiten.
• Der Mitarbeiter lernt, wie er selbst sein Wissenstransfer in der 4. Säule umsetzen kann.
Die Kursanmeldungen und Kurskosten werden vom Unternehmen organisiert respektive übernommen.

Programm 60++
Pension-Placement (individuelle Begleitung und Wissenstransfer)
• Das Ziel dieser Begleitung ist es, dass der Mitarbeiter einerseits alle vertraglichen Vereinbarungen mit dem angestammten Unternehmen trifft und andererseits beim Start zur Selbständigkeit, je nach Bedürfnis, vom Wissen des Netzwerkes der «NF» profitieren kann.
• Der Mitarbeiter wird nicht alleine gelassen, sondern ist weiterhin im Netzwerk zwischen dem Unternehmen und der «NF» integriert und setzt seinen Wissenstransfer aktiv um.
Die individuelle Begleitung plant und bezahlt der Mitarbeiter gemäss seinen eigenen Bedürfnissen.
Organisation Kurse (50+, 55+ und 60+)

Organisation, Anmeldung und Administration
Das Unternehmen legt den Ablauf des Pension-Care-Prozesses aufgrund seines Human-Capital-Managements und seines Gesundheitsmanagements selbst fest. Es lädt alle Mitarbeiter automatisch in den adäquaten Kurs ein. Jeder Mitarbeiter sollte den Kurs 50+ besucht haben. Nach jedem Kurs kann sowohl das Unternehmen wie auch der Mitarbeiter selbst entscheiden, den Pension-Care-Prozess nicht weiter zu verfolgen.

Daten
Das Personalbüro des Unternehmens legt mindestens 3 Monate vor dem Kurs den Termin und die Zeit mit der «NF» fest. Jeder Kurs dauert 2,5 Stunden (ohne Pause).

Kursraum
Der Firmenkurs ab 2 Personen findet immer in einem Kursraum (welches vom Unternehmen intern oder extern gebucht wird) statt. Der Kursraum muss über ein Pinboard und einen Hellraumprojektor verfügen. Private Kurse (1 Person/Paar) finden immer am Sitz der «NF» statt. Die öffentlichen Kurse werden von der «NF» ausgeschrieben.

Schulungsleitung und Unterlagen
Die Schulungsleitung und die Unterlagen sind ein pauschales Gesamtpaket der «NF». Das Copyright bleibt im Besitz der «NF» Daniel Hertig.

Organisation Programm 60++
Organisation und Ablauf
Jeder Mitarbeiter der seine individuelle Lösung mit einer «NF»-Begleitung wünscht, erstellt zusammen mit der «NF» einen Wissens-Bedürfnis-Katalog. Auf Grund dessen wird festgelegt, wieviele und welche Partner aus dem Netzwerk zugezogen werden müssen, für eine optimale Umsetzung in die 4. Säule.

Daten
Der Mitarbeiter legt alle Termine mit der «NF» selbst fest.

Örtlichkeiten
Die Begleitung findet immer am Wunsch-Ort des Mitarbeiters statt.

Prospekt Pension-Care-Management

Kurs 50+

Grundwissen und Entwicklungsmöglichkeiten

Kurs- und Begleit-Konzept
Die «NF» bietet eine massgeschneiderte Betreuung der Mitarbeiter ab Alter 50+ an. Es ist eine Begleitung in vier Stufen, bis zur aktiven 4. Säule. Das Konzept besteht aus drei Schulungs-Blöcken und einem nachfolgenden Programm mit Begleitung. Der Kurs 50+ ist der erste Kurs dieser Reihe.

Ziel
Das Ziel dieses Kurses ist es, eine klare Ausgangsbasis für Mitarbeiter und Unternehmen zu definieren. Der Mitarbeiter kennt die Wissens-Management-Ziele des Unternehmens sowie die gesetzlichen Rahmenbedingungen und die aktuellen Optimierungs-Möglichkeiten für seine Pensionsplanung. Der Mitarbeiter lernt seine heutigen Wissens- und die zukünftigen Pensions-Ziele festlegen.

Voraussetzung
Jeder Mitarbeiter muss sich dieses Basis-Wissen aneignen, damit die Umsetzung des Pension-Care-Managements im Unternehmens gewährleistet ist. Der Mitarbeiter sollte ca. 50 Jahre alt sein.

Kursinhalt
• Präsentation des Pension-Care-Managements und des
Wissens-Managements des Unternehmens
• Wissens-Management und -Planung
• Einkommen bis zur Pensionierung
• Auflistung der voraussichtlichen privaten Vermögenslage bei ordentlicher Pensionierung
• aktuelle Gesundheit, aktuelle Krankenkassenversicherung
• Kenntnisse der aktuellen Lebenshaltungskosten, inklusive Sparquote.
• AHV
• Pensionskassenreglement
• Einkauf in Pensionskasse
• Steuerplanung und Säule 3a
• Festlegung der persönlichen Wissens- und Pensions-Ziele bis zur 4. Säule

Organisation, Anmeldung, Administration und Daten
Die Kursanmeldungen, der Kursraum und die Kurskosten werden vom Unternehmen organisiert, respektive übernommen.

Schulungsleitung und Unterlagen
Die Schulungsleitung und die Unterlagen sind ein pauschales Gesamtpaket der «NF». Das Copyright bleibt im Besitz der «NF» Daniel Hertig.

Kosten
Die Kosten für das Unternehmen für einen Kurs à je 2,5 Stunden betragen:
– Firmenkurs ab 2 bis 20 Mitarbeiter Fr. 900.–
– Privatkurs (1 Mitarbeiter) Fr. 1200.–

Kurs 55+

Vertiefungs-Wissen (Pensions-Planung selbst gemacht)

Ziel
Das Ziel des Kurses ist es, dass jeder Mitarbeiter seine Wissens- und Pensionsplanung selbst machen kann. Er kennt alle Parameter und deren Auswirkungen. Er ist nach dem Kurs in der Lage ein klares Wissens- und Pensions-Ziel zu definieren. Er kennt alle Varianten und Möglichkeiten und kann selbst entscheiden, wie er seine Pension planen und umsetzen will. Mit diesem Wissen kann er sein eigenes Wissen bis zur Pension zielgerichtet weiter entwickeln und optimal für sich und das Unternehmen einsetzen.

Voraussetzung
Jeder Mitarbeiter muss den Kurs 50+ absolviert haben. Das Gesamtvermögen bei Pension (Pensionskassen-Guthaben, alle 3. Säulen und das freie Vermögen ohne Eigenheim) aller Familienmitglieder zusammen, soll voraussichtlich mehr als
Fr. 500 000.- betragen. – Bei Interesse des Mitarbeiters (und des Unternehmens) ist der Besuch dieses Kurses auch bei tieferem Vermögen möglich. Der Mitarbeiter sollte ca. 55 Jahre alt sein.

Kursinhalt
• Arbeitszeitmodell, Früh- oder Spät-Pensionierung
• Budget (Einnahmen/Ausgaben pro Monat)
• Eigenheim, Zweitwohnung, optimaler Verschuldungsgrad und Investitionsplanung
• Auslandaufenthalt, Auswandern, Weltreisen und Ouellensteuer
• Liquiditätsplanung und Sicherheitsbedürfnis (Versicherungen)
• Inflation und Renditen
• garantiert benötigte Rente und benötigtes Kapital für den Verbrauch
• Krankenkasse und Versicherung im Ausland
• Pflegeversicherung als Vermögensversicherung
• Vererben, Erbvorbezüge, Schenkungen
• Güterrecht, Testament
• Auszahlung dritte Säule 3a+3b
• Leibrenten und Besteuerung
• Anlage-Erfahrung, Anlageprofil und Risikofähigkeit
• Bezug des BVG-Kapitals, Rentenbezug oder Teilrente
• Pensionsplanung mit Partner-Unternehmen
• Möglichkeiten: als Teilzeitangestellter in einem Pension-Placement-Modell oder als selbständiger Gesellschafter
• Festlegung der neuen persönlichen Wissens- und Pensions-Ziele bis zur 4. Säule

Organisation, Anmeldung, Administration und Daten
Die Kursanmeldungen, der Kursraum und die Kurskosten werden vom Unternehmen organisiert, respektive übernommen.

Schulungsleitung und Unterlagen
Die Schulungsleitung und die Unterlagen sind ein pauschales Gesamtpaket der «NF». Das Copyright bleibt im Besitz der «NF» Daniel Hertig.

Kosten
Die Kosten für das Unternehmen für zwei Kurse à je 2,5 Stunden betragen:
– Firmenkurs ab 2 bis 20 Mitarbeiter Fr. 1800.–
– Privatkurs (1 Mitarbeiter) Fr. 1200.–

Kurs 60+

Planung des Wissens-Transfer in die 4. Säule (Teilzeit-Angestellter oder Selbständigkeit)

Ziel
Das Ziel des Kurses ist es, dass jeder Mitarbeiter entscheiden kann, wie er sein Wissen weiterhin dem Unternehmen zur Verfügung stellen will. Er kennt alle Parameter und deren Auswirkungen und ist nun in der Lage selbst zu entscheiden, mit welcher Rechtsform (als Teilzeitangestellter in einem Pension-Placement-Modell oder als selbständiger Gesellschafter) er sein Wissen in die 4. Säule transferieren will.

Voraussetzung
Jeder Mitarbeiter muss den Kurs 55+ absolviert haben. Der Mitarbeiter muss bereits sein, seine eigene 4. Säule zu planen und umzusetzen. Mitarbeiter, die Ihr Wissen nach der Pension (auch nach einer Frühpensionierung) nicht mehr einsetzen möchten, sollten diesen Kurs nicht besuchen. Der Mitarbeiter sollte ca. 60 Jahre alt sein.

Kursinhalt
• Auffrischung Kurs 55+, Überprüfung der Ziele
• Vorstellung Arbeitszeitmodell im Unternehmen in der 4. Säule
• Bezug des BVG-Kapitals und Teilrente
• Kapitalbedarf für Geschäftsgründung
• Rechtliche Grundlagen zur Geschäftsgründung (OR, AHV)
• Gesellschaftsformen
• Vorgehen und Fallstricke
• Buchhaltung, Treuhand und EDV
• Möglichkeiten mit dem Netzwerk der «NF»
• Festlegung der neuen persönlichen Wissens- und Pensions-Ziele für die 4. Säule

Organisation, Anmeldung, Administration und Daten
Die Kursanmeldungen, der Kursraum und die Kurskosten werden vom Unternehmen organisiert, respektive übernommen.

Schulungsleitung und Unterlagen
Die Schulungsleitung und die Unterlagen sind ein pauschales Gesamtpaket der «NF». Das Copyright bleibt im Besitz der «NF» Daniel Hertig.

Kosten
Die Kosten für das Unternehmen für einen Kurs à je 2,5 Stunden betragen:
– Firmenkurs ab 2 bis 20 Mitarbeiter Fr. 900.–
– Privatkurs (1 Mitarbeiter) Fr. 1200.–

Programm 60++

Pension-Placement (individuelle Begleitung und Wissens-Transfer)

Ziel
Das Ziel dieser Begleitung ist es, dass der Mitarbeiter
einerseits alle vertraglichen Vereinbarungen mit dem angestammten Unternehmen trifft, andererseits aber auch beim Start zur Selbständigkeit, je nach Bedürfnis, vom Wissen der «NF» und und seinem Netzwerk profitieren kann.

Voraussetzung
Jeder Mitarbeiter muss den Kurs 60+ absolviert haben. Der Mitarbeiter will selbständig werden; entweder als selbständiger Coach oder mit einer eigenen Firma. Der Mitarbeiter möchte jedoch weiterhin sein Wissen seiner angestammten Firma vermieten. Mitarbeiter die weiterhin planen als Teilzeitangestellter im Unternehmen im Rahmen eines Pension-Placement-Modells zu arbeiten, sollten dieses Programm nicht besuchen.

Programminhalt
• Standortbestimmung und Überprüfung der Ziele der 4. Säule
• individuelle Abdeckung der Bedürfnisse des Mitarbeiters

Organisation, Anmeldung, Administration und Daten
Die Kursanmeldungen, der Kursraum und die Kurskosten werden vom Mitarbeiter organisiert, respektive übernommen.

Kosten für den Mitarbeiter
Die Erstellung des Bedürfniskataloges und das Erstgespräch sind gratis.
Die weiteren Kosten betragen (exklusive Spesen):
Für die ersten 40 Stunden Fr. 240.– pro Stunde
– Für jede weitere Stunde Fr. 180.–