Pensionsplanung - wann ist der richtige Zeitpunkt?

Kaum im  Berufsleben stehend, sollte  eigentlich jeder, um viel Geld zu sparen, eine Finanz-planung vornehmen lassen. Ab Alter 50+ ist eine Finanzplanung unerlässlich, damit die Pensionsplanung vorgenommen werden kann.

Vorgehen:
Basisanalyse von Ausgangslage, Bedürfnissen, Erwartungen, Zielsetzungen, Risikoprofil und gewohnter Praxis. Finden und Erläutern möglicher Optimierungen in Zusammenarbeit mit geeigneten Partnern: Privatbanken, Fondsgesellschaften und Versicherungen.
 
Voraussetzungen:
Vertrauen, Wille, Disziplin und ein angemessener Zeithorizont. Keine kurzfristigen Spekulationsabsichten.

Rolle der Finanzberaterin/des Finanzberaters:
Verständnis schaffen für wirtschaftliche und finanzielle Zusammenhänge. Aufzeigen von Gesetzmässigkeiten, Chancen und Gefahren. Auswahl und Vermittlung geeigneter Anbieter für die benötigten Finanzdienstleistungen. Permanente Information über neue oder veränderte Situationen. Hinweise bei Handlungsbedarf.

Wirkungsbereich:
Aufbau von Kapital und Rückstellungen, inklusive deren Verwaltung und Absicherung. Altersvorsorge, dem jeweiligen Alter angepasst, für bessere Renten. Finanzierung von Wohneigentum und andern Immobilien. Optimierung von Kapital- und Krediteinsatz im Geschäftsbereich. Planung von Schenkungen und Erbschaften.
 
Standesregeln:
Die Anlage- und Finanzberaterinnen/-berater unterstehen den Vorschriften der Eidgenössischen Bankenkommission (EBK) und den Standesregeln der schweizerischen Bankiervereinigung. An den Finanzberater wird kein Kapital ausgehändigt. Sie stellen nur die Verbindung zu den Anbietern der Finanzprodukte her.