Pensionsvorbereitung und Vorbereitung der Anlageberatung
Professionelle Beratung unterstützt Menschen dabei, dem Bedarf und der Risikobereitschaft angepasste Anlage- sowie eventuellen Kreditformen zu finden. Niemand sollte im Pensionsalter erstmals sein Geld in Anlagen investieren. Deshalb ist es sehr wichtig bereits schon früher Erfahrungen zu sammeln. Die ersten Anlage-Erfahrungen sollten ab Ater 50+ gemacht werden. Dabei sollten folgende Ziele gesetzt werden:
• Vermitteln von Alternativen zum traditionellen Sparkonto, angepasst an den jeweiligen
Zeithorizont. Vergleich verschiedener Angebote.
• Erzielen bestmöglicher Rendite bei abschätzbarem Risiko.
• Senken der Kosten.
• Nutzen möglicher Steuervorteile.
• Zugang zu fundierter Anlage-Information, ausgerichtet auf die persönlichen Bedürfnisse.
Diese Anlage-Erfahrungen fliessen während mehrere Jahre in Ihre persönliche Pensions-planung sowie in Ihre persönlichen oder wirtschaftlichen Veränderungen der Rahmenbe-dingungen in Ihren Finanzplan ein. Sie haben die Möglichkeit, die Anlageinstrumente und die Produkteanbieter durch unsere unabhängige und neutrale Stellung im Markt kennen zu lernen.
Der kontinuierliche Beratungsablauf sieht wie folgt aus:
1.
Erfassen der immer veränderten Ziele und Wünsche Ihres Finanz- und Ruhestandsplanes, sammeln von Informationen und Daten.
2.
Wir überarbeiten konstant die Planung und passen, unter Berücksichtigung Ihrer Vorgaben, Ihren individuellen Finanzplan an. Der Finanzplan zeigt Ihnen Lösungsvorschläge zur Erreichung Ihrer Ziele auf. Im Massnahmenplan werden die gegenwärtigen und die zukünftigen Massnahmen zur Umsetzung des Finanzplanes aufgeführt und begründet.
3.
Die Präsentation Ihres individuellen Finanzplanes erfolgt in immer neuen persönlichen Gesprächen. Insbesondere gilt es zu überprüfen, ob der Finanzplan immer mit Ihrer Zielsetzung und Ihren Vorgaben übereinstimmt.
4.
Wir begleiten Sie konstant in der Umsetzung der Massnahmen, welche wir zusammen mit Ihnen termingerecht wahrnehmen. Ihr Finanzplan dient Ihnen nun als Leitbild für Ihre zukünftigen finanziellen Entscheide. Nutzen Sie die Vorteile unserer persönlichen Finanz- und Ruhestandsplanung. Wir nehmen uns für Sie Zeit, um den Beratungsablauf oder auch mögliche Planungsthemen mit Ihnen detailliert zu besprechen.