Finanzberatung ab 50+

Der Anspruch, Ihr eigenes Wohlbefinden aus finanzieller Sicht stetig Ihren Bedürfnissen anzupassen, erfordert persönliches Engagement in Beruf und Familie.

Sie sind bereit, dieses Engagement in jungen Jahren bis Alter 35, wie auch in den Jahren der Etablierung im Beruf bis Alter 50+ zu leisten. Ab Alter 50+ sind Sie im Berufsleben gefestigt und wollen das Leben mit Ihrem Partner voll geniessen. Sie beginnen Ihren wohlverdienten Ruhestand sorgfältig vorzubereiten.

Das Schwergewicht der privaten Finanzplanung muss sich demzufolge nach dem Lebensabschnitt ab Alter 50+ richten:

Finanzberatung 50+
An guten Ideen und Konzepten mangelt es meistens nicht. Der finanzielle Spielraum ist jedoch für Viele oft  eng, um eine interessante Pension in die Realität umzusetzen. Wir arbeiten mit einer Reihe von nationalen und internationalen, Finanzpartnern zusammen, welche über entsprechende Produkte verfügen, Ihren Erfolg finanziell sicher zu stellen. Setzen Sie sich mit uns in Verbindung; vielleicht wird gerade dadurch Ihre gewünschte Pension realisierbar.

Financial Consulting 50+
Ist meine Familie genügend abgesichert bei Unfall, Krankheit oder Tod? Bin ich für alle Fälle genügend aber nicht überversichert? Kann ich meinen Lebensstandard nach der Pensionierung im gleichen Stil aufrechterhalten? Habe ich sämtliche Möglichkeiten zur Steueroptimierung ausgeschöpft? Was mache ich mit meinen Hypotheken, ist mein Eigenheim optimal finanziert? Auf solche Fragen können wir Ihnen eine genaue Antwort geben. Mit starker Fokussierung auf Ihre persönlichen Verhältnisse analysieren und optimieren wir Ihren Finanzhaushalt nachhaltig. Dies beinhaltet:

• Vollumfängliche Finanz- und Vorsorgeplanung für Privatpersonen
• Beratung im Versicherungswesen und Unterstützung bei der Wahl des richtigen Partners
• Steuerplanung

Das Engagement, das Sie stets zu leisten gewillt sind, setzen wir in unserer Beratung ein. Nutzen Sie die Vorteile unserer persönlichen Finanz- und Pensionsplanung. Wir nehmen uns für Sie Zeit, um den Beratungsablauf oder auch mögliche Planungsthemen mit Ihnen detailliert zu besprechen.

Pensionsplanung50+
Die Gewissheit, Ihren wohlverdienten Ruhestand finanziell sorgenfrei zu gestalten, gibt Ihnen die Sicherheit, Ihre Aktivitäten persönlich nach Lust und Laune frei planen zu können. Die Pensionsplanung vor der Pensionierung gibt Ihnen klare Antworten auf folgende Frage-stellungen:

• Form des Bezuges der Altersleistung aus Vorsorge (Kapital, Rente, Teillösung) sowie 
  die Möglichkeiten nach Reglement Ihrer Pensionskasse
• Steuerliche Auswirkungen durch den Bezug der Vorsorgegelder
• Ermittlung Einkommensbedarf nach Erwerbsaufgabe

Aus diesen Erkenntnissen besprechen wir mit Ihnen die weiteren wichtigen Schritte der Pensionsplanung. Die Planung nach der Pensionierung beinhaltet zusätzlich die folgenden Themen:

• Sicherstellung des Einkommensbedarfes und Bildung von Etappen über die Plandauer
• Liquiditätsmanagement
• Entwicklung der Einnahmen/ Ausgaben sowie des Vermögens über die Plandauer
• Optimierung der laufenden Steuerbelastung durch geeignete Massnahmen
• Empfehlungen zur Vermögensnachfolge
• Steueroptimierung

Sämtliche finanziellen Entscheidungen, die Sie treffen haben Auswirkungen auf Ihre jährliche Steuerrechnung, insbesondere Entscheidungen im Sinne der möglichen Planungsthemen. In unserer Beratung zeigen wir Ihnen mit welchen Mitteln und Instrumenten Sie Ihren Steuerbetrag vermindern können. Wir setzen alles daran, Sie auch in umfassenden Problemstellungen zu beraten und arbeiten mit Steuerspezialisten zusammen.

Nutzen Sie die Vorteile für eine Steueroptimierung und nehmen Sie mit uns Kontakt auf.